Hiện nay số lượng các TCTD ngày càng gia tăng, hoạt động và dịch vụ ngày càng
phong phú, hiện đại thì hoạt động TTGS của NHNN Chi nhánh tỉnh Hà Giang đã tỏ ra
còn một số hạn chế, bất cập. Mặt khác, đối với các NHTM hoaṭ đôṇ g ở điạ bàn tỉnh miền
núi có kinh tế – xã hội còn nhiều khó khăn như ở Hà Giang thì càng tiềm ẩn nhiều rủi ro ,
trong đó có rủi ro xuất phát từ chính đạo đức của cán bộ ngân hàng . Từ những yếu kém
tồn taị đó , đòi hỏi tăng cườ ng công tác quản lý của NHNN tỉnh Hà Giang đối vớ i các
NHTM trên điạ bàn là rất quan troṇ g . Đặc biệt, thời gian qua, tội phạm có liên quan đến
ngân hàng trên địa bàn có xu hướng gia tăng, làm thất thoát tài sản của Nhà nước. Những
vụ việc xảy ra, tội danh chủ yếu đều do cán bộ ngân hàng cố ý làm sai chế độ, thủ tục quy
định; lợi dụngichức trách, quyền hạn đểtthực hiện hành vi tham nhũng bằng giấy tờ giả,
cấu kết với các tổ chức, cá nhân chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.
Xuất phát từ thực tế đó, tác giả chọn đề tài: “Tăng cường thanh tra của Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Hà Giang đối với các Ngân hàng thương mại trên địa
bàn” làm đề tài nghiên cứu và viết luận văn thạc sỹ