Xu thế toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế quốc tế, cũng như sự phát triển mạnh mẽ của nền kinh tế cùng với sự tiến bộ vượt bậc trong lĩnh vực khoa học công nghệ, đặc biệt là công nghệ thông tin và sự nới lỏng các quy định pháp lý về Tài chính – Ngân hàng chính là những nguyên nhân chính thúc đẩy quá trình hình thành và phát triển của các tập đoàn Tài chính – Ngân hàng đa năng. Khi sự phát triển cùng với nhu cầu của nền kinh tế đạt đến một mức độ nhất định, thì các ngân hàng, công ty bảo hiểm hay công ty chứng khoán đều vươn ra hoạt động đa năng và hướng ra toàn cầu thông qua những hình thức khác nhau như liên kết, hợp nhất, sáp nhập, thành lập các công ty trực thuộc. Mục tiêu của việc hình thành tập đoàn Tài chính – Ngân hàng đa năng là mở rộng quy mô hoạt động và đổi mới công nghệ, giảm chi phí để có thể tồn tại trong cạnh tranh, từ đó đem lại lợi nhuận tối đa cho tập đoàn.