Việc gia nhập tổchức thương mại thếgiới (WTO) đã mang đến cho Việt Nam rất nhiều cơhội nhưng bên cạnh đó cũng mang lại không ít thách thức. Đặc biệt trong giai đoạn hiện nay và cụthểtrong lĩnh vực ngân hàng, một trong những lĩnh vực khá nhạy cảm đối với nền kinh tếthì những thách thức này lại càng lớn hơn. Thách thức thứnhất, các tổchức kinh tế đua nhau thành lập ngân hàng mà ngành nghềkinh doanh của tổchức thành lập hoàn toàn trái ngược làm cho sốlượng ngân hàng nội địa ởnước ta lên đến 42 ngân hàng, nhưng năng lực cạnh tranh của các ngân hàng chưa cao, quy mô vốn còn thấp so với các nước trong khu vực và trên thếgiới, công tác quản lý điều hành còn yếu, ngoại trừmột vài ngân hàng lớn, còn lại hầu hết các ngân hàng chưa phát triển đa dạng hóa các sản phẩm dịch vụmà chỉtập trung vào sản phẩm dịch truyền thống là cho vay và thanh toán mà sản phẩm truyền thống sẽkhông còn thu được lợi nhuận cao nhưtrước đây nữa, hơn thếnữa theo thông tưsố04 của ngân hàng nhà nước thì cuối năm nay các tổ chức tín dụng phải đảm bảo vốn điều lệtối thiểu là 3000 tỷ đồng với điều kiện này thì các ngân hàng nhỏsẽrất khó khăn trong việc huy động vốn vào thời điểm này . Thách thức thứhai, theo tiến trình hội nhập WTO mà Việt Nam đã ký kết, đến năm 2010 sẽ không có sựphân biệt giữa các tổchức tín dụng trong nước và các tổchức tín dụng nước ngoài trong lĩnh vực hoạt động ngân hàng, điều này có nghĩa là các chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép mởrộng mạng lưới, trởthành các ngân hàng bán lẻvới công nghệhiện đại, năng lực tài chính dồi dào, sản phẩm và dịch vụphong phú, đa dạng, được đi sâu vào thịtrường Việt Nam và mởrộng đối tượng khách hàng. Nhưvậy trong tương lai các ngân hàng trong nước không những phải cạnh tranh với nhau mà còn phải cạnh tranh với các ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam. Thách thức thứ ba là các tổchức kinh tếnước ngoài đã tham gia góp vốn mua cổphần của các ngân hàng nội địa dưới danh nghĩa hợp tác chiến lược nhằm thâm nhập thịtrường tài chính một cách nhanh chóng nhưng hiện nay tỷlệgóp vốn còn ởmức khống chế, trong tương lai khi Việt Nam thực hiện cam kết mởcửa nhà nước sẽkhông còn khống chếtỷlệ góp vốn của nhà đầu tưnước ngoài vào ngân hàng nội địa nữa. Lúc đó, nếu không đủ năng lực cạnh tranh các ngân hàng nội địa có thểbịcác tổchức nước ngoài “thôn tính”. Chính vì những thách thức trên mà các ngân hàng trong nước ngay từbây giờphải tìm cách tăng vốn, nâng cao hiệu quảhoạt động, tăng cường tiềm lực tài chính và khảnăng cạnh tranh của mình. Đểlàm được điều này một cách chóng không có con đường nào khác hơn là các ngân hàng nội địa thực hiện hoạt động sáp nhập, mua lại theo định hướng phát triển thành tập đoàn tài chính ngân hàng, có nghĩa là đối tượng đểngân hàng sáp nhập, mua lại không phải là tùy tiện mà phải phù hợp và có định hướng thì mới có thểtận dụng những lợi thếcủa nhau, hợp tác đểcùng nhau phát triển. Thực tế, hầu hết các tập đoàn Tài chính ngân hàng lớn mạnh trên thếgiới nhưCitigroup, JP Morgan Chase, Standard Chartered Bank đều có quá trình hình thành và phát triển tập đoàn gắn với quá trình sáp nhập và mua lại. Tuy nhiên, vấn đềsáp nhập, mua lại hiện nay vẫn còn khá mới mẻ ởViệt Nam trong khi đây lại là những vấn đềhết sức quan trọng cần phải thực hiện ngay trong giai đoạn hiện nay. Vì tính cấp thiết này, cho nên tôi chọn đềtài nghiên cứu: “ Hệthống tình báo trong xu hướng sáp nhập và mua lại các ngân hàng thương mại cổphần Việt Nam” • Mục tiêu của đềtài Mục tiêu của đềtài là làm sáng tỏnhững vấn đềsau: Những lý luận vềhoạt động sáp nhập, mua lại và hệthống tình báo Phân tích thực trạng sáp nhập, mua lại trong lĩnh vực tài chính ngân hàng trong thời gian qua và kinh nghiệm vềsáp nhập, mua lại của các ngân hàng ởChâu Âu Trên cơsở đó, đềxuất các giải pháp nhằm thúc đẩy hoạt động sáp nhập, mua lại trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, phân tích xu hướng sáp nhập, mua lại của các ngân hàng thương mại cổphần Việt Nam trong mối liên hệvới hệthống tình báo. • Đối tượng và phạm vi nghiên cứu Đềtài nghiên cứu hoạt động sáp nhập, mua lại trong ngành tài chính ngân hàng. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu ở đây là hệthống tình báo và hoạt động sáp nhập, mua lại của ngân hàng và các công ty có liên quan chặt chẽ đến hoạt động kinh doanh ngân hàng nhưcác công ty tài chính, cho thuê tài chính, công ty bảo hiểm, chứng khoán, bất động sản, đầu tư. • Phương pháp nghiên cứu Thu thập các thông tin và dữliệu từcác báo cáo thường niên của ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng thương mại, tổng cục thống kê, báo chí, trang web, tạp chí nghiên cứu, các tài liệu trong và ngoài nước, tham khảo các luật liên quan đến hoạt động sáp nhập, mua lại. và sửdụng phương pháp tổng hợp, phân tích, so sánh đểxửlý sốliệu thu thập được.